利用老年人內(nèi)心孤獨(dú)、需要外界關(guān)懷溫暖、不服老不服輸?shù)男睦淼?，專門設(shè)計(jì)以“收藏品”為噱頭的詐騙手法。近期，我省破獲多起專門針對(duì)老年群體，以“收藏品”為誘餌實(shí)施詐騙的案件。
案件回顧
1.投資紀(jì)念幣、郵票，太原287名老人共計(jì)被忽悠740余萬元
2015年4月，孫某甲、孫某乙、王某某為獲取不法利益，在省城小店區(qū)某商場，成立太原市某甲貿(mào)易投資有限公司，進(jìn)行非法集資。
其間，孫某甲雇用宋某某、于某某、白某某、秦某某等人為公司銷售人員，并在住宅小區(qū)、公園廣場、菜市場附近向老年人發(fā)放傳單，開展針對(duì)性宣傳。詐騙分子通過贈(zèng)送小玉石、小吊墜等小禮品的方式引誘老年人前往公司，聲稱公司銷售的收藏品兼具收藏價(jià)值及投資價(jià)值，并承諾高額投資回報(bào)，以騙取老年人信任，向社會(huì)不特定對(duì)象非法集資。
2016年5月，為了攫取更大利益，孫某甲、孫某乙在小店區(qū)某大廈成立太原市某乙貿(mào)易投資有限公司，從事相同非法集資活動(dòng)。2016年12月，兩公司因無法按約回購返利，孫某甲、孫某乙等人銷毀公司賬目，關(guān)門逃匿。經(jīng)查，涉案老人達(dá)287人，造成實(shí)際損失金額達(dá)740余萬元。
2.投資“名人字畫”騙局，晉城50余老人共計(jì)被騙280余萬元
2021年5月，62歲的李大媽向晉城市公安局城區(qū)分局報(bào)警稱，她在一公司投資“名人字畫”共60余萬元，現(xiàn)在公司關(guān)了門，也聯(lián)系不到業(yè)務(wù)員，懷疑被騙。接警后城區(qū)公安分局立即成立專案組展開偵查。
經(jīng)了解，李大媽認(rèn)識(shí)該公司的業(yè)務(wù)員肖某后，肖某邀請李大媽到公司參觀并領(lǐng)取免費(fèi)禮品。肖某說，購買公司的“名人字畫”就能成為會(huì)員，可以按月領(lǐng)取返利，短時(shí)間內(nèi)字畫升值還能拍賣，能夠得到幾倍甚至幾十倍的高額回報(bào)。肖某表示，如果字畫賣不出去，公司隨時(shí)可以原價(jià)回收。于是，李大媽掏出自己多年的積蓄購買了“名人字畫”。
3個(gè)月后，李大媽收到了第一筆返利。肖某又以字畫升值需要去拍賣為由，要求李大媽升級(jí)會(huì)員。李大媽瞞著子女向該公司支付了60余萬元。然而半年未果，李大媽再次聯(lián)系肖某時(shí)，發(fā)現(xiàn)該公司已關(guān)門，其手機(jī)號(hào)也成了空號(hào)。
專案組經(jīng)過縝密偵查，于不久前將4名犯罪嫌疑人成功抓獲。經(jīng)查，該團(tuán)伙以“投資收藏品”為由詐騙老年人，共有50余人被騙，詐騙金額280余萬元。
3.忻州一古玩店老板用仿冒老銀元詐騙老人300余萬元被刑拘
5月17日，忻州市公安局直屬分局刑偵大隊(duì)經(jīng)過前期縝密偵查，破獲一起養(yǎng)老詐騙犯罪案件，抓獲犯罪嫌疑人盧某茍（忻府區(qū)人），涉案金額300余萬元。
經(jīng)查明，2021年10月份以來，犯罪嫌疑人盧某茍以經(jīng)營古玩店為依托，聲稱出售的銀元全部保真保值，具有很大的升值空間和收藏價(jià)值，并編造銀元的來源及渠道，騙取了忻州市老年被害人安某的信任。之后，盧某茍將其從外地低價(jià)購買的現(xiàn)代高仿銀元冒充老銀元，以每枚1500元的價(jià)格向安某出售，數(shù)量共計(jì)1877枚，騙取安某用于養(yǎng)老的錢款300余萬元，所得贓款用于購房和還債。
目前，犯罪嫌疑人盧某茍已被依法刑事拘留，案件在進(jìn)一步辦理中。
案件解析
養(yǎng)老“收藏品”類詐騙手法三大“殺手锏”
“殺手锏”一：“交易對(duì)象”有講究
一些老年人，在結(jié)伴逛公園時(shí)，很可能會(huì)遇到的情形之一，就是收到一張禮品兌換券。如果此時(shí)心頭一動(dòng)，捏著紙條跟著所謂的導(dǎo)購走進(jìn)一家?guī)в小败④?、閣、院”字樣的“疑似”收藏品公司，便會(huì)迅速卷入一場熱鬧卻充滿危險(xiǎn)的財(cái)富游戲。
“這些騙子發(fā)禮品兌換券也很有講究，專挑那些高檔居民區(qū)附近的老人發(fā)，還有就是衣著比較講究的?！睓z察官介紹，該類案件的受害對(duì)象主要集中在老年人群體，并且是具備一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的老年人。
根據(jù)已經(jīng)落網(wǎng)的犯罪嫌疑人交代，老年人對(duì)收藏有著相對(duì)較高的興趣，并且在很多存款意識(shí)濃厚的老年人看來，收藏品能夠升值，也是一種不錯(cuò)的投資方式。此外，老年人相較年輕人來說較少利用網(wǎng)絡(luò)媒體，對(duì)收藏品研究深入的行家畢竟還是少數(shù)。對(duì)絕大多數(shù)老年人來說，普遍認(rèn)知水平僅為“知道收藏品很值錢”，但在如何分辨真假及是否靠譜的問題上，他們又“很傻很天真”。
“殺手锏”二：交易形式偏愛“現(xiàn)金交易”
通常，所謂“收藏品”公司，規(guī)模大多在二三十人。他們會(huì)臨時(shí)雇用很多由青年男女組成的“導(dǎo)購”。每領(lǐng)來一位顧客，便會(huì)有相關(guān)提成；如果談成業(yè)務(wù)，還可能按比例進(jìn)行二次提成。就交易形式而言，該類交易過程中存在大量的虛假宣傳、夸大宣傳，將“收藏品”的價(jià)值和升值空間無限放大，吸引更多人來投資，老年人很容易便掉入陷阱。另外，交易中買方采用刷卡的方式付款，較少注意交易相對(duì)方的主體是否與合同一致；除此之外，還存在大量現(xiàn)金交易的方式付款，交易風(fēng)險(xiǎn)更加巨大。這也對(duì)案件關(guān)鍵證據(jù)的固定、日后的追贓工作等方面造成了不小的難度。
“殺手锏”三：“交易主體”含混不清
在很多類似案件中，老人發(fā)現(xiàn)受騙后來派出所報(bào)案，提交證據(jù)的時(shí)候才發(fā)現(xiàn)自己是通過A公司購買藏品的，可打印發(fā)票卻顯示錢付給了B公司。對(duì)于如此情況下，騙子在老人交易時(shí)給出的“解釋”是：A公司就是B公司的總公司。如此說法看似合理，但一旦出現(xiàn)糾紛，老人可能到報(bào)警環(huán)節(jié)才發(fā)現(xiàn)A公司與B公司，其實(shí)毫無關(guān)系。
就接警派出所而言，由于兩家公司是獨(dú)立主體，分屬不同轄區(qū)，這就會(huì)對(duì)后續(xù)的立案工作設(shè)置障礙。特別是在一些民事訴訟中，由于買方在交易過程中缺乏必要的注意，導(dǎo)致對(duì)賣方身份的核實(shí)存在疏漏。一個(gè)公司可以注冊不同的子公司，以不同的主體進(jìn)行相同的活動(dòng)，從而進(jìn)一步擴(kuò)大了受害群體的范圍。但兩個(gè)公司分別是獨(dú)立的主體，一旦出現(xiàn)狀況，警方通常很難合并立案偵辦。主體上的含混不清，給案件偵破帶來了更多的困難。
特別提醒
不要輕信電話、電視推銷發(fā)覺被騙及時(shí)報(bào)警。
目前，“收藏品”詐騙手法的受害者多數(shù)是老年人，不法分子就是抓住了老年人喜歡收藏東西，但又對(duì)這方面的知識(shí)不了解，不會(huì)辨別真?zhèn)危鸵浴案邇r(jià)回收”作為誘餌來吸引老年人進(jìn)行購買。
在此類案件中，犯罪團(tuán)伙以老年人為詐騙對(duì)象，通過發(fā)小廣告、撥打電話、贈(zèng)送小禮品等形式吸引老年人。他們以幾百元或幾十元的價(jià)格購進(jìn)廉價(jià)工藝品，經(jīng)過一番包裝后向老年人推銷，并虛假承諾定期返利、高價(jià)回收藏品。為了促成老人最終付款，騙子還會(huì)安排專人扮演“托兒”的角色，在此騙局中大都會(huì)承諾“回購保本+合同保障”。通常情況下，有了溢價(jià)回購的承諾和合同保障，很多老人最終同意付款。
對(duì)此，提醒廣大老年人在面對(duì)“高額回報(bào)”“沒有風(fēng)險(xiǎn)”等投資項(xiàng)目時(shí)，一定要擦亮眼睛、提高警惕。大額投資前，要及時(shí)和家人溝通商量，并謹(jǐn)慎核實(shí)公司資質(zhì)，確保收藏品的來源與去向正當(dāng)、合法。應(yīng)謹(jǐn)記“天上不會(huì)掉餡餅，處處可能是陷阱”，當(dāng)遇到公司以“高額返利”“高價(jià)回購”等手段誘導(dǎo)投資的情況，或發(fā)現(xiàn)非法集資等違法犯罪線索時(shí)，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)反映。
拍賣藏品，要認(rèn)準(zhǔn)有拍賣資質(zhì)的拍賣公司，正規(guī)拍賣公司在藏品未成交之前不會(huì)向賣家收取任何費(fèi)用。如果需要簽署藏品回購合同時(shí)，建議尋求律師幫助。老年人參與收藏品投資或者拍賣時(shí)，不要輕信電話、網(wǎng)絡(luò)、電視推銷，謹(jǐn)防所謂“拍賣公司”“藝術(shù)品公司”的詐騙陷阱，發(fā)覺被騙要及時(shí)報(bào)警。
作為子女，也要經(jīng)常關(guān)心父母，多向他們講解反詐知識(shí)，幫助父母提升安全防護(hù)意識(shí)和能力。
（責(zé)任編輯：蔡文斌）
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