IGOFX外匯交易平臺中國區(qū)總代理張雪嬌，出生于1991年。
6月11日之后，張建和馮婷有了一個共同身份——“IGOFX金融騙局”受害人。
一個半月來，包括張建、馮婷在內的受害者在不同的城市組織維權隊伍，尋找受害者、建立QQ群、收集受騙信息，并向公安部門舉報。
他們所做的一切只有一個目的——找到張雪嬌，追回損失的資金。
張雪嬌是IGOFX外匯交易平臺中國區(qū)總代理。6月11日，她卷款跑路，至今下落不明。
據媒體報道，近40萬名IGOFX投資者約300億人民幣“被騙”。
這被稱為又一個“龐氏騙局”。
崩盤
IGOFX“崩盤”于今年6月8日。當天英鎊對美元匯率急劇下跌200點以上。
IGOFX投資者發(fā)現，該平臺上的“止損線”形同虛設，所有投資者賬戶全線爆倉，大量資金“被蒸發(fā)”。一名上海的投資者在該平臺共投入210萬元，他設置的“止損線”為85%，也就是當虧損達到15%時，將及時止損，但當天過后他的賬戶只剩下10萬元，且無法提現。
這個名為IGOFX的外匯交易平臺打著“躺著賺美金”的口號，宣稱一年可獲得7倍、兩年66倍的基金收益，加上分紅及“人拉人，獲獎勵”，在進入中國半年左右的時間里，瘋狂發(fā)展下線約40萬人。
在民間反傳銷人士李旭看來，IGOFX的拉人頭、層層返利等行為已涉嫌傳銷。近年來，不少新型金融傳銷組織，打著炒外匯、虛擬貨幣等新概念的旗號迷惑投資者，實際操作的仍是金字塔結構的傳銷模式。
新京報記者接觸了約20名IGOFX的投資者，他們均表示當初被親戚、朋友拉入伙。一名湖北的投資者被朋友拉入IGOFX后，又讓自己的20多名親戚朋友在IGOFX開戶。
河北唐山人馮婷就是被親戚發(fā)展成了一名下線。
今年3月初，親戚在微信上對馮婷說，找到一個很好賺錢的項目——IGOFX外匯交易平臺。有兩種賺錢的途徑，第一種是尋找投資者進入平臺；第二種是直接投資。“這是一個躺著賺錢的項目，以小博大，外匯生意，就是錢生錢?！庇H戚的話讓馮婷半信半疑，一個月的軟磨硬泡后，馮婷還是動了心，她投了3萬元人民幣，選擇投資者身份。
親戚的身份是第一種，主要尋找投資者進入平臺投資并從中獲利。投資者把資金通過系統(tǒng)托管給操盤手，收益的70%屬投資者，操盤手拿走20%，剩下的10%則付給四個級別的介紹人，級別越高，收益越高。
今年4月，天津人張建和馮婷一樣，經過姐姐的介紹進入IGOFX，他分兩次投入了600美元。
一開始，張建和馮婷對于IGOFX能讓自己賺到錢深信不疑，這份信任隨著代理人給他們發(fā)送的平臺盈利數據又一點一點地累積。
“每天都有分紅，他們還會拿一些交易記錄給我們看。”張建說。
在一個叫為“IGO外匯”的群里，馮婷、張建每天都能看到代理人發(fā)的盈利截圖，“感覺有圖有真相?！?/p>
馮婷也確實嘗到了甜頭。
3月底，她得到過一些分紅，有好幾千元。不過4月份后，她再也沒拿到過分紅。
6月11日，馮婷登錄平臺，發(fā)現自己的本金和交易記錄信息都沒了。她哭著打電話給當初介紹她入伙的親戚，“我也不知道怎么回事，上面的代理都聯(lián)系不上。”親戚的回答讓她不知所措。
同一天，張建突然接到姐姐的電話，“出事了，錢提不出來。”他登錄IGOFX網站查詢個人資產，所有信息包括所投入的資金全部消失。
他們想去“IGO外匯”群一問究竟，卻發(fā)現群已被解散，近2000名群友被踢出群。
“消失”的張雪嬌
6月11日，IGOFX中國區(qū)總代理張雪嬌卷款跑路，至今下落不明。
當天下午，張建等人到處尋找張雪嬌的下落，她的同學提供了電話號碼，但是已經關機，無法聯(lián)系，“她的同學也都被騙了。”
電話關機、微信不回，張雪嬌“消失”了。在眾多IGOFX被騙者口中，張雪嬌有一個馬來西亞的老公，她老公實為IGOFX的大股東。張雪嬌卷款跑路后是前往馬來西亞與其夫會合。
此時的張建等人才發(fā)現，他們對于張雪嬌一點都不了解，甚至有些人在事發(fā)后看到張雪嬌的照片才知道，看起來甜美柔弱的張雪嬌竟“導演”了這么大的金融騙局。
在眾多投資者眼里，張雪嬌有很多標簽——成功人士、高顏值、年輕、有背景……
作為一名90后，26歲的張雪嬌之所以讓眾多投資者信任，不僅是因為她是IGOFX中國區(qū)總代理，也因為她在馬來西亞的老公在背后為其操盤?！澳敲创蟮囊粋€平臺，沒人想過會出事?！睆埥ㄕf。
“她很會說，做事很精明?！边@是張建和馮婷對張雪嬌僅有的一點直觀印象。在沒出事前，張雪嬌經常會向下面的代理人提供交易截圖，再由代理人將截圖發(fā)在QQ群里，“除了一些高級代理外，很少有人見過她。”
事發(fā)后，張雪嬌的身份證及戶口等信息被扒出。
網上曝光的張雪嬌戶口本顯示，她出生于1991年2月，戶籍地為江蘇省常州市武進區(qū)，住址為常州市武進區(qū)湖塘鎮(zhèn)星火北路72號。
有投資者曾根據張雪嬌的住址信息前往常州市，但無法找到張雪嬌。
“星火北路72號”目前已成為一家汽修店。該汽修店人員表示，近一個月陸續(xù)有人上門討債，一進門就要找張雪嬌，店里根本就沒有這個人?，F在這個牌號是新的，老的“72號”早就不在這兒了。
資料顯示，張雪嬌為常州某職高畢業(yè)。該職高一名陳姓老師向新京報記者確認，張雪嬌是她多年以前的學生。但陳老師近期因張雪嬌事件生活頗受影響，不愿多說。
此前，陳老師接受當地媒體采訪時表示，張雪嬌成績好，人也長得漂亮，還擔任班干部，同學關系很好；她讀的是五年制大專，學的是財會專業(yè)。2011年畢業(yè)后她很少跟學校聯(lián)系。
張雪嬌跑路后，被稱為“IGOFX南京辦事處負責人”的武加偉電話也被打爆。每天，都有受騙者打電話給他詢問張雪嬌的下落或討說法。
7月23日，武加偉接受新京報記者采訪時，否認自己是IGOFX南京辦事處負責人，也不清楚自己為什么會被當作南京辦事處負責人，“我只是一個會員，投資IGOFX虧損了100多萬，我也是受害者?！?/p>
據武加偉介紹，他在南京有一家從事信息服務的公司，今年5月，張雪嬌主動向他的公司尋求合作。之后，合作手續(xù)還沒有辦完，IGOFX就發(fā)生了崩盤事件。
武加偉對張雪嬌的第一印象挺好，但是崩盤事件后，他一直無法與張雪嬌取得聯(lián)系，他也不認識IGO公司的其他管理層，“張雪嬌不是IGO的老板，她就是一個代理?！?/p>
資金未進入外匯市場去向成謎
除了神秘的張雪嬌，IGOFX還有很多疑點。
新加坡華人蘇靜慧此前也是IGOFX的會員。2016年9月，她按照IGOFX發(fā)送電子郵件時備注的公司地址，委托新西蘭的朋友到奧克蘭市艾伯特街的IGO Holding Limited公司查看，發(fā)現該公司的辦公地已人去樓空。
蘇靜慧稱，她立刻與IGOFX的上線對質，“IGOFX的人都認為我搬弄是非、搞破壞，把我踢出群?！贝撕?，IGOFX改口稱公司搬去了瓦努阿圖，蘇靜慧覺得受騙，便撤資脫離了IGOFX。
7月23日，新京報記者登錄新西蘭政府專門查公司注冊的網站“COMPANIES OFFICE”，查詢IGO Holding Limited，發(fā)現有兩家重名公司，一家公司注冊于2013年5月，地址是奧克蘭市艾伯特街，并于2015年6月注銷；另一家公司注冊于2016年12月，地址在奧克蘭市文森特街，目前依然在冊。
據IGOFX外匯交易平臺官網介紹，IGOFX總部設于新西蘭，是一個“一站式的外匯交易平臺”，受到瓦努阿圖共和國金融服務委員會監(jiān)管。
瓦努阿圖是南太平洋西部的一個島國，陸地面積1.2萬平方公里，其監(jiān)管的最大特點是離岸監(jiān)管、申請簡單、監(jiān)管寬松，只要給錢基本就會發(fā)牌照。
7月21日，新京報記者在IGOFX官網上看到一份電子版本的瓦努阿圖監(jiān)管執(zhí)照，顯示公司名稱為IGO GLOBAL Limited，成立于2016年5月16日。其條款指出該執(zhí)照的有效期為1年。
除了公司名字，瓦努阿圖監(jiān)管局也查不到IGOFX公司的股東或其他任何信息。也就是說，即使資金鏈崩潰，IGOFX也可能全身而退。
最大的疑點在于“交易數據涉嫌造假”。
多名投資者表示，投資的錢根本沒有參與到真正的外匯大盤交易。投資者所謂的“盈利”其實是來自不斷加入的“下線”或代理的資金，也就是拿新開戶投資者的錢，付給最初開戶的人作為“盈利”。
“我們的錢根本沒有進入外匯市場?！痹颇洗罄淼耐顿Y者張國忠說，他查詢自己的MT4軟件(一款市場行情接收軟件)交易記錄，發(fā)現自己進行的外匯交易有操作記錄，但凡是托管給操盤手進行的交易均沒有交易記錄，“只要選擇托管，錢就會從賬戶中扣除。最后只有交易結果，沒有交易過程?！?/p>
所謂的托管，也被稱為“跟單”，是IGOFX官網所稱的該平臺一大特色。用戶只需要向平臺的操盤手托付資產，無需再做操作即可獲得利益。
一名業(yè)內人士表示，IGOFX只是將MT4作為一個資金劃轉的中介，當用戶選擇跟單時，資金從MT4里劃出，跟單結束資金會劃轉回來，MT4里沒有交易記錄，只有轉賬記錄。但真正的外匯交易不管是自己操作、還是選擇信號源跟單或者用PAMM/MAM多賬號管理軟件托管賬號，資金都不會離開MT4賬號，并且在MT4上有交易記錄。
這些被托管的資金，并沒有交易記錄，那么錢去哪了？
7月21日，新京報記者致電MT4的開發(fā)商邁達克軟件公司中國辦事處。工作人員回應稱，即便一個平臺使用的是正版MT4軟件，也無法確保平臺本身是正規(guī)的，“MT4只是一款交易軟件，任何公司可以購買，我們無權查詢客戶的資金是否真的通過MT4流入了外匯市場。”
來自上海的投資者馮燕萍提供的匯款單顯示，她于2017年5月29日打入IGOFX平臺的69051元，實際上進入了一個名為銀盛支付服務股份有限公司的賬戶，類型為“網絡購物”。
銀盛支付是一家第三方支付機構，其官網顯示，公司擁有支付牌照，可在全國范圍內開展互聯(lián)網支付、移動電話支付、固定電話支付、銀行卡收單業(yè)務。
7月21日，新京報記者致電銀盛支付，詢問該公司與IGOFX平臺的合作情況，該公司工作人員稱需詢問清楚再給予答復。截至記者發(fā)稿，尚未收到該公司的答復。
IGOFX平臺崩盤后，馮燕萍曾致電銀盛支付詢問資金流向。通話錄音顯示，馮燕萍的資金通過銀盛支付的賬戶流入四家公司，分別是北京的兩家公司和上海、河北的一家公司。
上述四家公司均成立于2010年以后，時間最短的一家公司僅成立1年多。除了河北那家公司注冊資本為300萬元，其余3家公司均是注冊資本不超過50萬元的小微企業(yè)。
7月21日，北京一家公司的法定代表人表示對不明資金流入并不知情。另一家北京公司的工作人員否認不明資金流入，“我們公司一個月流水一共才幾萬塊，沒有其他的錢進來。”
崩盤前被忽視的預警
對于IGOFX外匯交易平臺的種種問題，在其崩盤前，并非沒有引起投資者的懷疑。
從去年底開始，一些專業(yè)人士撰文披露IGOFX平臺沒有正規(guī)且知名的監(jiān)管牌照，披著“外匯理財”的外衣，沒有任何可靠的產品或服務，依靠會員的資金投入盈利。甚至有專業(yè)外匯平臺在崩盤前3個月曾發(fā)布預警，希望投資者遠離IGOFX。
在百度上搜索“IGOFX 騙局”等關鍵詞，在百度貼吧或是百度知道，可以查詢到大量關于“IGOFX是騙局嗎”的內容，大多內容集中在去年底至今年3月。
去年11月-12月，有自媒體作者發(fā)布“令人擔憂的IGOFX外匯騙局，一旦崩盤后果不堪設想”等多篇有關IGOFX的文章。作者自稱一名“真正的外匯從業(yè)人員”，文中借用多份證據直指該平臺交易數據造假，并指出該平臺就是在利用與投資者信息的不對等上做文章，來達成圈錢的目的。
晉公網安備 14090202000008號 
