隨著投資理財越來越受百姓關(guān)注，不法分子也將犯罪目光鎖定這一領(lǐng)域，在江蘇省常州市武進區(qū)，一個名為“民間互助小額理財”的組織，打著“投資理財”的幌子，大肆騙取投資人錢財，涉案金額400余萬元。
該組織實行“五級制”，人員等級分為一星至五星。五星、四星級人員有權(quán)開拓和領(lǐng)導(dǎo)一片區(qū)域的“投資理財”工作。周美芳，五星級成員，是常州地區(qū)總負(fù)責(zé)人。周群松，五星級成員，是周美芳的“上線”，全面負(fù)責(zé)對組織成員的管理。4月12日、3月30日，武進區(qū)檢察院以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪分別對周群松、周美芳批準(zhǔn)逮捕。
讓人心動的800萬“投資收益”
常州武進的“民間互助小額理財”組織打著“投資理財”的旗號，向投資人宣傳“只要投資4.93萬元，就有機會拿到800萬元的收益”。若反悔，還可以“隨時”退出。2015年9月，在蘇州做生意的周美芳與網(wǎng)友聊天時，得知了“內(nèi)幕消息”，了解到有這樣的投資理財組織，被800萬元的收益深深吸引。于是，她接受了網(wǎng)友周群松的邀約，加入了該投資項目。為了能夠暴富，她停掉手頭生意來到常州，一門心思“投資理財”。
進入“民間互助小額理財”組織后，周美芳了解到該組織的運作規(guī)則，先投資4.93萬元現(xiàn)金，買下21份理財產(chǎn)品，然后再發(fā)展1至3名投資人，這樣就有機會成為該組織的五星“老總”，有機會獲得800萬元的回報。之前，周美芳一人發(fā)展了4名“投資人”，后又裂變發(fā)展了十幾名投資人，成功晉升為五星“老總”。按她的說法，就是距離實現(xiàn)800萬元收益的夢想又近了些。
剛開始，周美芳一方面是被800萬元收益吸引，另一方面也對該組織出入自由比較滿意。誰料，進入后才發(fā)現(xiàn)出局并非易事?！拔抑皇俏逍羌壋蓡T中級別最低的，我還要晉升3個級別，才能完美出局?！敝苊婪颊f，參與該理財項目后才發(fā)現(xiàn)，要想“完美出局”幾乎不可能，她的上線向她介紹的“1個月晉升一個崗位，9個月出局；2個月晉升一個崗位，一年半出局”其實只是個理想，在她接觸的“投資者”中，還沒有人能夠“完美出局”。2016年3月，她的“上線”兼“家長”周群松偷偷離開了常州。
周美芳見自己的“家長”都離開了，對800萬元的收益越來越?jīng)]期盼了，也不再有“出局”的念頭，只是專注于發(fā)展“投資人”，負(fù)責(zé)“投資理財資金”的收、發(fā)、管、算。因為她的收益與發(fā)展的投資人數(shù)量有著直接的關(guān)系：發(fā)展人數(shù)次數(shù)越多，“收益”就越高。
成立“家庭”瘋狂斂財
據(jù)查，“民間互助小額理財”組織，披著“投資理財”的外衣，通過設(shè)立“家庭”逐級多次裂變的方式，招攬吸引投資人，達到斂財目的。通常，一戶“家庭”由1名“邀約人”和1至3名“受邀約人”即投資人組成，須同居一屋，住所由擔(dān)任“家長”的“邀約人”免費提供。
“受邀約人”即投資人在繳納4.93萬元的投資費用后，可以“家庭成員”的身份免費入住“家長”提供的住所，自理伙食，自由活動，當(dāng)其成功邀約到新人“投資”后，則自動升級為“家長”，另立門戶，與自己的“受邀約人”組建成“新家庭”。投資收益則由大家庭中“五星”級成員依據(jù)其發(fā)展下線的數(shù)量為依據(jù)，進行計算和給付。據(jù)查，在不到2年的時間內(nèi)，“民間互助小額理財”組織吸納了90余名成員，“投資款”達400余萬元。
據(jù)周美芳的下線之一李琴交代，2015年8月，她了解到該投資項目后，立即被800萬元的收益吸引。因?qū)Α把s人”不熟悉，當(dāng)時她沒敢投資。后來，她和周美芳在一場婚宴上見面，聽聞周美芳事業(yè)有成，有車有房，就主動與她攀談，并咨詢起“民間互助小額理財”組織的事情。聽周美芳所說與自己之前打聽到的完全相符，李琴便決定跟著“坦誠”的周美芳進行投資。一年多來，李琴共發(fā)展了10余名“投資者”，成功晉升為“四星”級成員。直到被抓，李琴還堅信周美芳的話，“這組織不是傳銷，也不是非法集資，是合法的投資理財”。曾經(jīng)是受害人，后成為施害者，跟李琴經(jīng)歷相似的，該組織里還有10余名。
在該組織中，大部分投資者都篤信“上拉下推、左幫右扶，抱團互助、集體致富”的投資口號，他們認(rèn)為向親朋好友發(fā)出邀約，是提攜和幫助他們。于是，經(jīng)濟狀況拮據(jù)的兄弟姐妹、表親堂親等親戚，有著多年交情的同窗好友等，都是該組織中投資人下線選擇的目標(biāo)人群。
“騎虎難下”的投資人報警案發(fā)
該組織中，投資人投資前被告知隨時可以退出，加入后才發(fā)現(xiàn)要有一個前提條件：必須找到有人來投資4.93萬元現(xiàn)金，將退出者的21份理財產(chǎn)品和發(fā)展下線的事業(yè)“繼承”下來。截至被查，他們中一些人已到了“騎虎難下”的境地。組織成員之一王美華因自己的一名下線要申請退出，卻苦苦找不到人“繼承”，便對該組織的“理財”產(chǎn)生懷疑，她就緊盯著自己的上線多次催要“投資款”，但多次談判未果。今年2月21日晚，周美芳等人在武進一家KTV里授課，王美華無奈之下報了警。得知自己是陷入了新型變種傳銷，成為犯罪分子斂財?shù)墓ぞ?，王美華等人深深懊悔。
辦案檢察官在此提醒，投資理財需謹(jǐn)慎對待，警惕不法分子的套路。本案中，不法分子成立“民間互助小額理財”組織，以投資理財為幌子，讓人們誤以為是合法投資，引誘人們繳費和發(fā)展下線，甚至利用親朋好友的信任，騙取財物。實際上，該組織的整個套路仍然是傳銷組織的流程：授課，繳費，發(fā)展下線，通過發(fā)展下線的方式獲得報酬。檢察官認(rèn)為，同時具備以上程序的組織就可被認(rèn)定為傳銷組織。若不幸陷入傳銷，要保持冷靜，想方設(shè)法向外發(fā)送求救信息，并保留好相關(guān)證據(jù)，及時報案。
（責(zé)任編輯：盧相汀）
晉公網(wǎng)安備 14090202000008號 
